数字货币场外交易骗局总结及反欺诈指引

零基础教你投资区块链

现在禁止人民币在交易所直接购买数字货币，只能通过场外交易与个人进行交易。

场外交易有两种类型：

1.场外交易组

2.场外交易网站

前者靠熟人担保，后者靠平台担保。

无论是买币还是卖币，操作流程都是一样的：只要下单，币就会被担保人或平台锁定。 只有钱到账后才能放币，如下图OTCBTC放币界面。

事实上，骗子通常比我们想象的要聪明。 为了保证您的币币安全btc代付平台，以下是一些人的血泪经验总结，希望能帮助您辨别他们的骗局手法：

骗局一：利用支付宝、微信、银行延迟转账

骗子利用延迟到账功能，截图给交易方，要求放币。 这时候一定要查看各个账户界面的金额提示。 因为支付宝、微信、银行都有延迟到账的功能，骗子可以利用这段延长的时间，找理由提现到阿里、腾讯或者银行。 结果钱退给了骗子，币也转给了骗子！

延迟传输设置如下：

支付宝App

中转 → 右上角三点图标 → 延迟中转服务 → 可选择实时到站、2小时到站或24小时到站。

支付宝还有“请代付”的功能。 如果买家发送截图，并不一定代表付款已经完成。 放币前请检查款项是否已到账。

微信钱包

右上角支付中心→支付管理→转账到账时间→您可以选择实时到账、2小时到账或24小时到账。 只要微信钱包设置了延迟转账，之后的所有转账都会延迟。 如果要取消，只能重新设置。

银行

除了实时转账，“普通汇款”和“次日汇款”还有延时功能，里面有提示：2小时后可以提现，要小心。

比如对方发给你如下截图，说转账成功了，但实际情况是怎样的呢？

我们来看这张截图的下半部分：开通普通汇款后，2小时内可自行取消。 如果不去银行账户查看，光靠这张截图就相信是千去不复返了。

鉴别方法：只要还没有收到款，币就永远不会放行。 它是如何计算的？ 余额已经显示，甚至转账，比如转余额到余额宝，微信提现，或者银行转账。

技巧 2：使用银行短信

(1) 假银行平台发送短信，截图告知已付款，如下图。 这时候就要检查一下钱是否真的到了银行账户。

(2) 确实是银行短信，通知已经付款，

比如工行95588号发的短信btc代付平台，可信吗？ 答案是不！ 一！ 当然！

这一招很迷惑，骗子是这样操作的：

骗子事先通过各种方式向你索要手机号，然后左右手用他的两张银行卡，在转账时勾选短信通知，并写上你的手机号。 于是骗子兑换完钱后，银行发短信到你手机上说转账成功，但钱居然转到了他自己的账户上。

鉴别方法：此时请务必开立银行账户查看款项是否到账，否则无法放款。

如果银行账户被锁定，必须格外小心。 有时，情况过于巧合是有原因的。 账户被锁，无法查询余额，无法出币。

有时交易方会不停催放币，并反复查看收付短信，但如果账户没有收到，可以忽略。

技巧三：绕过平台私下交易

(1) 单笔订单5万元以上，银行需要一定时间审核，平台需要提前验证

为此，买家极力说你要走私交易，这一定是骗子，请小心。 隐私交易无平台锁定功能。 一旦付款，后果由卖家承担。

（2）为了节省手续费等原因，建议大家走私交易

有时候我会先跟你交易，得到你的信任后，再说什么省交易费之类的，然后让你走私交易，这回也是骗子。 下图是朋友的朋友在平台上先与对方交易1000元。 取得信任后，他绕过平台，不小心被骗了4.9万元。

所以：不管是什么原因，如果被告知不能在平台交易，千万不要答应！

否则，你的币去了哪里，你都查不到，更别说找回了。

技巧四：其他

（1）混淆数字：比如你本应支付2万元，对方直接支付2000元。 这时候你会不小心点了“放币”。

（2）直接在平台聊天对话框中输入支付信息误导：

人有时很容易粗心大意。 在和你聊天的过程中，然后把支付信息发到对话框，告诉你已经支付了，很容易一不小心就放币了。

(3) 大量下单，甚至是同一个订单（适用于广告主）：

比如你发布一个卖BTC的广告，如果很多人同时购买你的BTC，比如一下子下几十单，当你忙到没有时间为单个订单付款时，你就点击支付了。

如果套路再深一点，有好几笔相同金额的订单，然后有一两笔不付款，就比较迷惑了。

人在匆忙的时候，很容易出错。 他们需要仔细核对账户中的钱，一项一项，还可以限制同时处理的订单数量。

总结

最后，我们用还币网的防诈骗提醒总结一下：

1.切记，如果您没有验证确认您已经收到钱，千万不要放币或提币！！！

2、为避免收到诈骗短信导致数字货币错误发放，请

请务必登录手机银行查看银行卡的入账记录！！！

3、不要轻信买家的大单骗局，比如（给你10万元），让你直接提现数字货币到对方钱包

请勿将数字货币直接提现至买家钱包！！！

但不必被骗子吓倒，掌握核心原则：到支付宝、微信或银行卡账户仔细核对账户明细，确保通过平台交易更安全。

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