币圈反诈骗指南：存币月息20%？钱包基金盘的套路有多深

《反欺诈指南》是OKEx官方学院与OKEx情报局联合推出的系列精品课程。旨在揭露各种投资骗局的套路，传授投资者识破骗局的经验。

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“诈骗无处不在，但你从未注意到。”

币圈是你可以实现梦想并踏入其中的地方。深渊的地方。投资时，坑千里，公式相似，包装不同。总有人被骗一次又一次。人说，如果鱼只有7秒的记忆炒币亏了5万怎么追回，硬币圈里的韭菜可能只有3秒的记忆。

小亏就是其中之一，被专业骗了20年的币圈韭菜。以小鬼经历的血泪史为例，我们整理了一套币圈反诈骗指南，教你如何投资赚钱不被骗。

答应我，看完这一系列课程，你不会再上当了吧？

2018年3月，小葵在网上看到比特币相关信息，决定加入币圈寻找新的投资机会。他读了很多发家致富的故事，开始像养鸡一样投资数字货币。 ，兑换了几种代币，但山寨币大幅缩水，有的甚至跌至零。到年底，他的账本损失了大约5万元。

小葵有些沮丧。他不了解市场周期。他只知道自己亏了钱。今年年初，一位曾经交易过币的朋友向他推荐了一款名为“Plustoken”的数字货币钱包，称“只要存入一些币，每月可以获得10-30%的利息”。他在心里盘算着，如果是这么高利率的理财产品，肯定会比市面上其他理财产品高很多。投资这个产品所赚取的利息是可以偿还的，所以他决定投资3万元。试一试，购买一些以太坊和比特币并将它们存储在 Plustoken 钱包中。

他发现账户里的资金一直在增加。从这个角度来看，他的月收入接近3000元。他觉得小亏很好，比炒币还靠谱。超过50,000美元。几个月后，小谢的账户资产已经达到近20万。像这样发家致富不是梦。小邪还想着多赚一点炒币亏了5万怎么追回，然后就回老家做房子的首付了。

直到六月，小贵的致富梦想破灭了，渣也没有了。 6月27日，小葵在微信群看到一条消息，称Plustoken无法提币。他惊呆了，惊慌失措。他立即打开APP提币。上去，还伴随着网上“Plustoken跑路”的消息……

梦想破灭不只是小亏，很多比小亏还惨的投资者此前已经投资了几千万到几百万，很多人一夜之间就破产了。据媒体报道，PlusToken钱包崩溃前，其会员用户已达300万，涉案金额近200亿元。

小练这次被骗的经历，其实是典型的钱包型基金盘，近两年币圈非常普遍。今天我们就以Plustoken为例，仔细分析这类钱包资金盘的套路。

Plustoken是2018年4月创建的数字货币钱包，号称是仅次于imToken的全球第二大数字货币钱包，提供数字货币存储服务。但与数字货币钱包不同的是，PlusToken 在存储数字货币的基础上增加了智能搬砖功能。智能狗搬砖是指在钱包中存入超过500美元的硬币后，开启“智能狗”搬砖功能，在保本的基础上可以获得月收入的10%~30% 这已经成为Plustoken。最大的宣传亮点之一。

另外，我们来看看当时Plustoken的“深刻”宣传噱头：

1.年化收益率700%：按照这个意思，就是用户存100万，复利一年搬砖，可以赚700万；

2.十级推荐奖励机制：推荐用户开启智能狗获得推广奖励，一楼100%，二至十楼10%。这是什么概念？简单来说，拉10个人玩一个月可以赚近500美金。 ;

3.四个账号等级获得额外返利：Plustoken账号分为四个等级：“大号”、“大咖”、“大神”、“创始”，前三个等级邀请用户可以获得分别有5%、10%和15%的额外返利，创始级将获得平台额外的月度和年终分红。

如果我们第一眼看到这些，我们似乎明白为什么小损失和数百万投资者会沉迷于Plustoken搬砖拉人，但如果我们仔细分析，我们会发现这些机制是套路满满，稍微拆解一下就可以看出传销基金盘的精髓了。

首先，第一个陷阱是你可以从套利中获得10-30%的利润。真的可信吗？套利是指在不同的交易平台上低买高卖，赚取差价。现在交易所之间的币价差很小，再加上手续费的消耗，这意味着交易平台之间的差价需要高于这个才有可能。据业内人士测算，包括交易手续费和其他费用在内，如果各国交易所之间没有超过15%-20%的利润差异，套利的实际操作并不大。而且搬砖要承担更高的交易风险，除了盈亏平衡，哪有承诺10-30%回报的好东西呢？

另外，比特币的转账时间很长，币价随时波动。当币种被提到另一个交易所时，很可能已经错过了差价，甚至亏损。知名金融分析师肖磊此前表示，从技术上看，套利（搬砖）永远存在，相比速度、资金量、差价空间。但在实际操作中难度很大，尤其是超过数亿甚至数十亿的资金，是不可能做到及时套利的。 “貌似某币种在两个交易所的价格相差20%，但实际操作时，只是低价买入几百万甚至几十万币后，价格币的价格可能会上涨。因为一些币的整体市值不高，可以动用几十万的资金来拉动市场。”

第二个陷阱是十级推荐奖励机制和四个账号等级。本质是线下开发，拉分红和奖励分成人头，而这种流水线收益属于典型的传销式传销。根据《中华人民共和国反传销法》，这种要求用户付费获得会员资格，并根据多层次下线发展和下线业绩计算支付网络报酬的方式，已构成金字塔计划。

网上流传的PlusToken钱包推广计划

传销是违法的，不另外，仅靠套利的收入还不足以支付这些奖励，钱包本身也不是很赚钱，所以实际上这些资金都是来自后期进入者投入的资金。当会员群体越来越大，新加入的人的钱还不足以支付跟随者的奖金时，整个项目就有崩溃的危险。

第三个陷阱是提现时间限制。为了增加用户的安全感，Plustoken声称用户可以“随时提币”。但是，它非常常规地设置了 28 天的门槛，28 天内提款收取 5% 的费用，28 天后只有 1%。扣费很高，就是限制大家提币，也是为了获得用户的信任，然后为逃跑埋下伏笔。

最后说说他们说的复利收益是700%，爆款的P2P年息最多20%。这显然是在欺骗智商税。分析完这些套路，我心疼了一分钟。其实我们发现，很多人在接触到一个新项目的时候，明明知道是基金，但是因为暴利的诱惑，还是忍不住想要参与进来。同时，他们也抱着侥幸心理。将是最后收获的韭菜。这种心理是极其危险的，就像短期的认为自己比庄家聪明，最后的结果就是被市场“教做人”。

除了Plustoken，圈内还有很多类似的项目，比如MGC、波卡钱包、CloudToken、DOGX等，钱包基金项目开发成本低、含水量高、套路深。作为一款钱包式的功能性产品，赚钱极其容易。很多币圈新人很容易像小亏一样掉进陷阱，赔钱。

因此，对于币圈新人，我们建议多了解区块链的基础知识。同时，在投资项目时，为了提高辨别能力，我们总结了一些与钱包类基金盘相关的内容。反欺诈经验：

1.承诺稳定盈利不亏本保本及额外保障高于收入10%的钱包项目谨慎参与；

2.只谈收入和推广，谨慎参与以招人、分红为噱头的钱包项目；

3.在各种情况下直接或间接设置提现门槛的钱包项目慎入；

诈骗无处不在，只是您永远不会注意到它们。睁大眼睛，抵制诈骗。关注我们，学习币圈全套反欺诈指南，投资赚钱不踩坑。